ECB, 佛 2위 크레디 아그리콜에 760만유로 부과…기후리스크 관리 미흡 [카테고리 설정이 아직되어 있지 않습니다.] 유럽중앙은행(ECB)이 프랑스 2위 은행 크레디 아그리콜(EPA: ACA)에 기후 및 환경 리스크를 제대로 관리하지 못했다는 이유로 760만유로(약 130억원)의 벌금을 부과했다. 기후변화 대응을 금융감독의 핵심 과제로 삼고 있는 ECB가 대형 은행에 본격적으로 제제를 가한 사례가 잇따르면서, 유럽 금융권 전반에 긴장감이 높아지고 있다.
14일(현지시각) 블룸버그통신에 따르면, ECB는 성명을 통해 크레디 아그리콜이 재정적으로 중요한 기후 관련 환경 위험을 적절히 관리하지 못했다 며 정해진 기한 전에 이러한 위험의 중요성을 충분히 평가하지 않았다 고 밝혔다.
ECB는 이번 위반 사항이 2024년 중 75일의 기간에 걸쳐 발생했다고 설명했다. ECB는 위반 행위의 중대성, 위반 기간, 은행의 일일 거래량 등을 종합적으로 고려해 제재 수준을 결정했다고 덧붙였다.
블룸버그 통신은 지난해 7월 크레디 아그리콜이 이른바 주기적 제재 에 이의를 제기하고 있다고 보도한 바 있다.
유럽중앙은행(ECB)이 프랑스 2위 은행 크레디 아그리콜(EPA: ACA)에 기후 및 환경 리스크를 제대로 관리하지 못했다는 이유로 760만유로(약 130억원)의 벌금을 부과했다./ ECB
기후 리스크 감독 강화하는 ECB
ECB는 최근 몇 년간 은행권에 대해 기후변화에 따른 재무적 위험을 기존 리스크 관리 체계에 반영하라고 요구해 왔다. 감독 당국이 주시하는 위험은 크게 두 가지다.
첫째는 물리적 위험이다. 폭염·홍수·산불 등 극한 기상이 빈발하면서 부동산·공장·인프라 등 유형 자산 가치가 훼손되고, 공급망이 교란될 가능성이다. 극한 기상 현상이 유형 자산과 공급망에 영향을 미칠 경우 대출 부실로 이어질 수 있다는 우려다.
둘째는 전환 위험이다. 탄소 규제가 강화되거나 시장 구조가 재편되면서 탄소 배출량이 많은 기업의 자산 가치가 급격히 하락할 수 있는 위험이다. 이 경우 해당 기업에 대출이나 투자를 많이 한 은행도 손실을 입을 수 있다. 친환경 규제가 강화되면서 화석연료 관련 기업들의 자산 가치가 급락하는 좌초자산(stranded assets) 위험이 커지고 있다.
ECB는 은행들이 이러한 위험을 자본 적정성 평가와 내부 스트레스 테스트에 반영하도록 지속적으로 요구 수위를 높여왔다.
행정적 문제일 뿐”… 은행은 반발
크레디 아그리콜은 이메일 성명을 통해 ECB의 결정을 인정한다”고 밝혔다. 그러나 해당 사안이 순전히 행정적인 문제”에 해당한다면서 이해하기 어렵다”는 입장을 덧붙였다. 또 자사 모델에서 이미 기후 및 환경 위험을 고려하고 있다”고 강조했다. 크레디 아그리콜은 프랑스에서 BNP파리바에 이어 두 번째로 큰 은행이다.
ECB가 기후 리스크 관리 소홀을 이유로 은행에 벌금을 부과한 것은 이번이 두 번째다. 지난해 11월 ECB는 스페인 은행 아방카 코르포라시온 방카리아에 기후 위험 관리 미흡을 이유로 벌금을 부과했다. 이는 ECB가 기후 문제로 은행을 제재한 첫 사례였다.
ECB는 주요 중앙은행 가운데서도 기후 위험에 대응하기 위해 다양한 정책 수단을 가장 적극적으로 활용하는 것으로 평가받는다.
반면 미국 연방준비제도(Fed)는 기후 문제를 감독 우선순위로 여기지 않는다는 입장을 분명히 해왔다. 도널드 트럼프 행정부 출범 이후 미국의 기후 정책 후퇴가 가시화되면서 유럽과 미국의 금융 감독 기조 차이가 더욱 뚜렷해지고 있다.
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